东亚前海证券给予邮储银行推荐评级：成长性大行本色彰显资产质量稳中更优

每经AI快讯，东亚前海证券04月02日发布题为《成长性大行本色彰显，资产质量稳中更优》的研报称，给予邮储银行推荐评级评级理由主要包括:1)营收，归母净利润增速位居国有行之首，成长性极强，2)单季净利息收入增速稳定，非息收入增速逐季走阔，3)存贷两端的利率均边际承压，对全年净息差形成拖累，4)中收占比再上台阶，5)超6亿零售客群贡献约七成营收，零售AUM比肩表内资产，6)信贷需求强劲，涉农，普惠及绿色贷款增速均高于贷款整体增速，7)不良贷款额升率降，关注率，不良生成率均有下行，8)员工费用高增，科技和营销投入加大，拖累成本收入比，9)资本的安全边际较大，高级法的主体建设工作顺利完成风险提示:业务转型带来的风险及不良贷款率异常升高，政策落地不及预期等

AI点评:邮储银行近一个月获得10份券商研报关注，买入6家，增持1家，强烈推荐2家，平均目标价为7.06元，与最新价5.64元相比，高1.42元，目标均价涨幅25.27%。

从2021年半年报可以看到，邮储银行在显著位置披露了企业文化，高度重视企业文化建设。而作为一家年轻的银行，邮储银行身上不乏现代化企业的市场洞察力以及人文氛围。